Qu'est-ce que la
planification financière ?
La planification financière n’est pas seulement pour la retraite, même si celle-ci reste importante. Elle offre une vue complète de votre situation actuelle et future, en intégrant la fiscalité et d’autres aspects essentiels. Elle permet de définir des objectifs réalistes et d’établir des stratégies pour les atteindre.
Elle couvre, en autres, l’épargne, les placements, les impôts, la succession et la gestion des risques. En travaillant avec un planificateur financier, vous prenez des décisions éclairées adaptées à vos priorités et à votre réalité.
Entreprendre cette planification, c’est poser un geste décisif pour votre avenir et celui de vos proches. Ce plan va bien au-delà de simples chiffres : il peut aussi générer un impact positif, aujourd’hui et pour les générations à venir.
Les septs champs couverts sont :
Aspects légaux
Il s’agit de l’environnement juridique qui définit votre identité, vos droits et vos obligations : état civil, régime matrimonial, mécanismes de protection pour mineurs ou majeurs inaptes et différents types de mandats.
Assurance et gestion des risques
Analyse des risques pouvant menacer votre sécurité financière ou celle de votre famille, comme un décès ou une invalidité, et mise en place de stratégies pour les gérer.
Finances
Votre planificateur financier dresse un portrait complet de votre actif, de votre passif, de vos revenus et de vos dépenses pour vous aider à atteindre vos objectifs.
Fiscalité
Planification de l’impôt afin de réduire la facture fiscale et de maximiser les déductions et crédits, tout en respectant votre juste part.
Placements
Évaluation de votre portefeuille actuel et recommandations d’une stratégie d’investissement adaptée à votre situation, vos objectifs et votre tolérance au risque.
Retraite
Préparation d’un revenu stable pour maintenir votre qualité de vie lorsque vous cesserez de travailler, en déterminant l’âge et les sources de revenus souhaités.
Succession
Organisation du transfert et de la conservation de votre patrimoine au décès, pour s’assurer qu’il sera transmis aux personnes de votre choix.
Un processus simple et efficace
Des révisions périodiques permettront d’analyser votre situation financière et l’avancement de vos objectifs. Des ajustements seront effectués à votre plan afin de refléter votre réalité au fil du temps et de s’assurer que toutes les stratégies mises en place demeurent en lien avec la progression et l’atteinte de vos objectifs financiers et de vie.
« Pour des décisions éclairées et
une tranquillité d’esprit durable. »
Votre plan en 5 étapes
Clarifier vos ambitions
Avec votre planificateur financier, vous définissez ensemble vos objectifs et le moment idéal pour les atteindre.
Analyser votre portrait financier
Il dresse avec vous un bilan précis de vos revenus, de vos dépenses et de vos dettes pour bien comprendre votre situation.
Bâtir un plan sur mesure
Vous élaborez ensemble une stratégie financière détaillée, accompagnée d’un échéancier réaliste pour atteindre vos objectifs.
Déterminer les stratégies à mettre en place
En fonction de votre tolérance au risque et de votre horizon de temps, il vous propose les meilleures stratégies financières pour atteindre vos objectifs.
Ajuster au fil du temps
Votre planificateur financier révise régulièrement votre plan et l’adapte à vos nouveaux projets ou changements de vie.e.
vie.
